В непростой ситуации оказался клиент банка, который, решив закрыть свой вклад, столкнулся с требованием финансового учреждения предоставить доказательства легального происхождения своих средств. Эта история, пробившаяся через судебные инстанции, привлекла внимание к вопросу о правомерности таких действий банков, пишет канал "Юридическая консультация".
Сложная операция с крупной суммой
События начались с того, что мужчина после перевода более 50 миллионов рублей с другого банка запросил вернуть свои средства. Однако его желание получить наличные столкнулось с отказом — банк потребовал документы, подтверждающие законность этой суммы и цели транзакции. В ответ клиент представил лишь расплывчатый контракт с неизвестной компанией, а доказательства законности своих действий так и не предоставил. Это вызвало у банка подозрения в возможном отмывании денег.
Иск и дублирующие попытки
Не смирившись с отказом, гражданин попытался обойти ограничения: открыл несколько краткосрочных вкладов и после их закрытия вновь запросил выплату средств. Однако банк снова отказал, продлив срок хранения денег на депозите. Это решение побудило мужчину обратиться в суд, требуя возврата суммы вклада с начисленными процентами и неустойкой.
Решение суда и его последствия
Судебные инстанции встали на сторону банка, признав правомерными его требования. Судья указал на то, что кредитное учреждение имело законное основание для запроса доказательств, так как представленные клиентом документы не подтвердили законность происхождения средств. Также было отмечено, что временное размещение подозрительных денег на вкладе не изменяет их статус. Суд подтвердил, что банк вправе ограничить доступ к наличным средствами в таких случаях.
Мужчина не согласился с вердиктом и решил обжаловать его, но далеко не светлые надежды на успешный исход. Верховный Суд России также подтвердил законность требований банка. Тем не менее, важно отметить, что запрет касался только наличных: клиент все еще имел возможность безналичного перевода своих средств. Таким образом, конфронтация оказалась во многом продиктована принципиальными устоями вкладчика.
