С 1 сентября российские банки получили право устанавливать лимит на выдачу наличных до 50 тысяч рублей за два дня, если у них возникнут сомнения насчет законности транзакций. Это нововведение вызвало большой резонанс среди клиентов и экспертов, ведь теперь для получения крупных сумм необходимо учитывать дополнительные условия, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Причины для подозрений
Каждый банк разрабатывает собственный перечень признаков, которые могут вызвать сомнения у сотрудников. К основным из них относятся:
- Снятие средств сразу же после оформления кредита или займа, что часто происходит под давлением мошенников;
- Значительное увеличение лимита на выдачу наличных;
- Перевод более 200 тысяч рублей на свой счёт с помощью системы быстрых платежей;
- Досрочное закрытие вклада на большую сумму.
Всё это может привести к неудобствам: банк вправе ограничить выдачу наличных, если сочтет действия клиента подозрительными.
Советы по безопасному снятию наличных
Следует внимательно подходить к каждой операции, чтобы не стать жертвой случайных подозрений. Перед снятием крупных сумм разумно делить запросы на части или вовсе обращаться в кассу. Кроме того, уменьшить риск вызова внимания банка можно, избегая разговоров по телефону перед манипуляциями, так как сотрудники также могут обратить внимание на содержание беседы.
Не следует пренебрегать и назначением перевода в мобильном приложении — указание цели транзакции поможет избежать дополнительных вопросов.
Борьба с мошенничеством: новые меры
Согласно председателю Госдумы Вячеславу Володину, с сентября будет внедрён комплекс мер, направленный на борьбу с мошенниками в финансовом секторе. Запланированы так называемые "периоды охлаждения" при выдаче кредитов, в течение которых операции могут блокироваться, а также возможность назначения доверенных лиц, которые смогут подтвердить переводы и получать наличные.
Такие меры могут значительно осложнить жизнь мошенникам, однако иногда они могут затруднить процесс и для добросовестных клиентов, заставляя их проходить дополнительные проверки для получения своих средств. В условиях повышения мер безопасности пользователи банковских услуг должны быть готовы к изменениям в процессе работы с наличностью и учитывать новые правила.
