Центральный банк России сообщил о значительном сокращении объема подозрительных банковских операций. В первом полугодии 2025 года этот показатель уменьшился на 12% по сравнению с предыдущим годом, достигнув 32 миллиардов рублей. Причины такого снижения варьируются от мер, принимаемых самим банком, до активной работы платформы "Знай своего клиента" (ЗСК).
Причины успешного сокращения
Регулятор отметил, что успешные шаги, предпринятые как кредитными организациями, так и самим ЦБ, а также эффективность платформы ЗСК способствовали снижению подозрительных операций, связанных с обналичиванием и выводом денежных средств за границу. За последние полгода объем операций по обналичиванию сократился на 15%, составив 23,6 миллиарда рублей.
Статистика по транзитным операциям
Согласно диаграммам, предоставленным ЦБ, 40% транзитных операций, относящихся к высокому риску, приходятся именно на обналичивание денежных средств. Это тревожная статистика подчеркивает необходимость дальнейшего контроля за такими операциями.
Основные категории незаконных операций
По оценкам аналитиков, среди страновых операций, способствующих уклонению от уплаты налогов, выделяются следующие категории:
- 29% операций связано с закупкой и обращением металлолома, а также ломом драгоценных металлов и камней.
- 18% составляют продажи наличной выручки, осуществляемые торговыми и туристическими компаниями, а также платежными агентами.
- 13% операций посвящено выводу денежных средств за границу.
Такие данные подтверждают наличие рисков в финансовом секторе и подчеркивают работу правоохранительных органов и регуляторов в борьбе с противоправной деятельностью.
