В 2025 году многие вкладчики сталкиваются с неожиданными трудностями при закрытии депозитов: кредитные учреждения все чаще требуют подтверждение источников денежных средств. Эти меры принимаются именно на этапе снятия средств, а не при открытии счета, что ставит пользователей под вопрос, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Проблемы с закрытием депозитов
По данным недавних исследований, число запросов о легальности вложений возросло на фоне стабильно высоких процентных ставок. Но не все банки ужесточают контроль одинаково. Почему это происходит?
- Жесткие правила и контроль: Новый закон обязывает финансовые учреждения внимательно следить за источниками финансового потока от клиентов. В результате банки обновили свои внутренние политики, что приводит к более частому запросу информации о происхождении средств в процессе закрытия счетов.
- Признаки сомнительных операций: Центробанк вводит новые критерии для определения подозрительных действий. В результате, проверка становится все более строгой, и это касается не только открытых счетов, но и их закрытия.
Почему именно при закрытии?
Очевидно, что деньги, находящиеся в банках, приносят прибыль. Однако обращение внимания на происхождение средств при их выводе — это также способ противодействия мошенничеству и отмыванию денег. В условиях роста вкладов и увеличения активности клиентов причина в таких запросах становится все более ясной.
В 2025 году пока еще наблюдается общий рост депозитов, что объясняется высокой ключевой ставкой и привлечением клиентов на краткосрочные вклады, что, в свою очередь, приводит к повышенной активности открытий и закрытий счетов.
Что делать вкладчикам?
Если банк запрашивает информацию о происхождении ваших средств, игнорировать запрос не стоит, так как это может привести к проблемам с доступом к деньгам. Банк имеет право удерживать средства, если клиент не сможет предоставить нужные документы.
- Подготовьте доказательства: Справка о закрытии счета в другом банке может помочь, однако ее может оказаться недостаточно.
- Соберите документы: Налоговые декларации, договоры купли-продажи активов и другие подтверждающие бумаги будут полезны для обоснования легальности ваших средств.
Пока гипотеза о том, что запросы о происхождении средств носит массовый характер, остается актуальной, вкладчикам лучше заранее позаботиться о необходимых документах для исключения проблем с банками.
