Агентство "Прайм" взяло интервью у Александра Хаминского, руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области. В ходе беседы он рассказал о том, какие банковские операции могут вызвать подозрения со стороны финансовых учреждений и как следует действовать, если клиенту потребуется объяснить некоторые транзакции.
Подозрительные операции
Среди транзакций, которые попадают под пристальное внимание банков, выделяются несколько категорий:
- частые переводы на карты множества различных получателей;
- ситуации, когда только что поступившие средства немедленно отправляются другому адресату.
Крупные суммы и нестандартные локации
Также вызывать настороженность могут сделки на значительные суммы без очевидного объяснения источников доходов, а также операции, проведенные в местах, где клиенты обычно не совершают транзакций. В таких случаях банк может не только отказать в осуществлении перевода, но и запросить дополнительную информацию и документы для прояснения ситуации.
Эти меры направлены на соблюдение законодательства по противодействию легализации доходов, полученных в результате незаконной деятельности, отметил Хаминский в своем интервью агентству "Прайм".
