Тема налогообложения денежных переводов между гражданами становится всё более актуальной в России. Налоговая служба разъяснила, каким образом будут контролироваться переводы на банковские карты.
Контроль за переводами: новые правила
Согласно свежим рекомендациям налоговой службы, банки теперь обязаны тщательно следить за всеми денежными операциями своих клиентов. В случае выявления подозрительных транзакций, финансовые учреждения должны информировать Росфинмониторинг.
С 1 июня 2025 года вступает в силу ряд поправок, которые предоставляют Росфинмониторингу возможность останавливать подозрительные операции на срок до 10 дней, и это может происходить без решения суда. Это значит, что такие меры будут приниматься с целью предотвращения возможных злоупотреблений.
Что считается подозрительной операцией?
Критерии для определения подозрительных операций достаточно обширны. Налоговая служба ориентируется на:
- Регулярные поступления, напоминающие заработную плату (например, выплата раз в месяц).
- Безналичные переводы от незнакомых отправителей.
- Повторяющиеся переводы одного и того же размера.
Важно отметить, что переводы между родственниками, знакомыми или друзьями, а также денежные подарки не требую уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ).
Что делать с неожиданными платежами?
Если гражданин получает регулярные начисления за выполненные услуги или работу, он обязан задекларировать свои доходы и уплатить НДФЛ, если это не сделает его налоговый агент. Важно помнить, что банк, Росфинмониторинг и налоговая служба могут потребовать документы, подтверждающие происхождение средств. Это особенно актуально при крупных поступлениях — например, от продажи недвижимости или автомобиля.
Контроль денежных операций играет значимую роль в защите клиентов от мошенничества и сохранении прозрачности финансовых потоков. В условиях меняющегося законодательства, знание своих прав и обязанностей становится особенно необходимым.
