Российское агентство финансового мониторинга внезапно обновило список действий, вызывающих подозрения у банков, согласно закону о борьбе с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма. Это значит, что если вы не хотите столкнуться с блокировкой счета, стоит обратить внимание на некоторые «красные флаги», сообщает Дзен-канал "Время Новостей".
Что привлекает внимание банков?
- Крупные переводы без видимой причины. Операции на сумму от одного миллиона рублей или частые переводы между физическими и юридическими лицами могут показаться подозрительными, если они не имеют четкого экономического обоснования.
- Аномальные суммы наличных. Если доля снятия наличных составляет более 30% от общего оборота счета или наблюдаются регулярные снятия, близкие к контрольным порогам, банки могут начать задавать вопросы.
Транзитные операции и наличные движения
- Быстрое движение средств. Если деньги поступают на счет и в течение 1-2 дней выводятся дальше, это также считается подозрительным, особенно при множественных поступлениях от разных контрагентов с мгновенным выводом.
- Нестандартные операции с наличными. Внесения сумм от 100 тысяч рублей без объяснения их источника или частые почтовые переводы и платежи за услуги связи на такие же суммы могут вызвать вопросы со стороны банка.
Как избежать неприятностей?
Александр Курьянов, начальник управления аппарата Росфинмониторинга, предлагает несколько рекомендаций, чтобы не попасть под внимание финансовых организаций. Важно всегда иметь под рукой необходимые документы: договоры, акты и чеки. Не забывайте указывать четкое назначение платежа, старайтесь избегать частых наличных операций и оперативно отвечать на запросы банка.
Следование этим простым советам может значительно снизить вероятность блокировки вашего счета.
