С каждым годом растет число случаев, когда банковские счета находятся под угрозой блокировки в соответствии с "антиотмывочным" законом 115-ФЗ. Находясь на передовой этих изменений, предприятия и индивидуальные предприниматели должны быть осведомлены о возможных последствиях и способах решения проблем, связанных с заморозкой счетов, пишет Дзен-канал "Ваш адвокат Усов и компания".
Причины блокировки счетов
Блокировка счета происходит, когда банк обнаруживает подозрительные транзакции, которые могут свидетельствовать о незаконной деятельности. Это может произойти из-за следующих факторов:
- Неправильные операции: Частые переводы больших сумм или их мгновенный перевод на другие счета вызывает настороженность.
- Отсутствие регулярных платежей: Например, если отсутствуют налоговые или зарплатные операции.
- Подозрительные контрагенты: Работа с компаниями, известными как "однодневки", также становится сигналом для банка.
Из-за сильного контроля со стороны финансовых учреждений блокировка счета может произойти даже в случае случайной операции.
Шаги для разблокировки счета
Если расчетный счет заблокирован, владельцу следует действовать быстро и продуманно:
- Собрать документы: Необходимы все бумаги, касающиеся деятельности компании: контракты, акты выполненных работ и платежные поручения. Это поможет обосновать бизнес-цель каждой операции.
- Получить объяснение от банка: Запросить в банке официальное разъяснение причины блокировки. По закону банк должен ответить в течение пяти рабочих дней.
- Подготовить пакет документов: Представить в банк доказательства легитимности операций и их целесообразности. На это может уйти до семи рабочих дней.
- Жалоба в regulatory орган: Не игнорировать возможные действия — если банк продолжает уклоняться от ответа, следует жаловаться в Банк России или обратиться в Межведомственную комиссию.
Важно помнить
Хотя блокировка счета может вызвать стресс и панические настроения у бизнесменов, есть пути решить возникшие проблемы. Важно сохранять спокойствие, тщательно подходить к документам и обеспечивать прозрачность всех операций, избегая возможных осечек в будущем.
