Расширение списка признаков мошенничества
Банк России обновил список признаков операций, которые могут быть связаны с мошенничеством. Теперь число таких критериев увеличилось с шести до двенадцати. Данные изменения были оформлены приказом, который вступил в силу 5 ноября 2025 года.
По информации регулятора, кредитным организациям необходимо тщательно проверять операции своих клиентов на предмет подозрительности и предотвращать возможные финансовые махинации. Новые признаки мошеннических действий детализированы в обновленном документе.
Ключевые признаки подозрительных операций
Среди новых критериев, которые учреждения должны учитывать, выделяются следующие:
- Переводы без финансовых взаимоотношений: если клиент отправляет средства человеку, с которым у него не было финансовых связей в последние шесть месяцев, это может насторожить. Особенно, если менее чем за сутки до этого он перевел себе сумму свыше 200 тысяч рублей.
- Внесение наличных с использованием цифровой карты: если владелец счета внес наличные через банкомат с токенизированной картой, причем за 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму более 100 тысяч рублей.
- Бесконтактные действия в банкоматах: подозрительными могут считаться операции, время обмена данными с устройством которых превышает норму, установленную Национальной системой платежных карт.
Реакция банков на подозрительные переводы
Если операции соответствуют хотя бы одному из этих признаков, банки обязаны приостановить перевод на срок до двух дней или отказать в проведении операции. Клиентов уведомят об этом через смс или пуш-уведомления, а также пояснят, как подтвердить перевод или повторить операцию.
В случае если клиент подтвердит перевод, банк обязан выполнить его распоряжение, если при этом получатель не фигурирует в списке мошенников. В противном случае, перевод будет признан несостоявшимся, и средства вернутся на счет отправителя.
