Последние недели отмечены тревожной тенденцией: многие клиенты сталкиваются с отказами банков в выдаче наличных средств со своих вкладов. Не успев смениться законодательство, эта давняя проблема вернулась в reале по следующим причинам, пишет канал "Юридические тонкости".
Повышенные меры контроля
Согласно действующему законодательству, банки имеют обязанность следить за средствами клиентов и предотвращать возможные попытки отмывания денег. Это обусловлено положениями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. В результате, если у банка возникнут подозрения по поводу легальности транзакции, он имеет право отказать в выдаче средств.
Настороженность финансовых учреждений
Согласно указаниям Центробанка, существует более ста критериев, по которым операции могут быть признаны подозрительными. Эти признаки, однако, не являются исчерпывающими, и каждый банк может добавлять свои собственные критерии. Таким образом, если клиент запросит деньги, верояно, что ему потребуется предоставить документы, подтверждающие законность получения средств. До тех пор, пока эти документы не будут предоставлены, банк может удерживать средства, что уже было признано законным в ряде судебных дел.
Увеличение переводов и необходимость доказательств
Немалую роль в ситуации играют и изменения в банковском рынке. С отменой комиссий за переводы между различными банками люди все чаще переводят свои вклады в поисках более выгодных условий. Новый банк, не имея доступа к истории клиента, может заподозрить неладное и потребовать документы, удостоверяющие легальность денежных поступлений. Чтобы избежать таких неудобств, стоит заранее получить справку о закрытии вклада в прежнем банке, а также сохранить всю документацию, подтверждающую законность происхождения средств. Это могут быть декларации о доходах или договоры купли-продажи, которые помогут избежать проблем с выдачей наличных.
