Федеральная налоговая служба (ФНС) России вновь озвучила важные моменты касательно налогообложения банковских переводов между гражданами. С недавними изменениями в законодательстве контроль за денежными операциями стал еще более тщательным.
Контроль и новые полномочия
Согласно актуальным разъяснениям, все банки обязаны отслеживать финансовые операции на счетах клиентов и сообщать о любых подозрительных действиях в Росфинмониторинг. С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки в Закон № 115-ФЗ, которые предоставили Росфинмониторингу право приостанавливать подозрительные операции до десяти дней без решения суда.
Хотя в законодательстве не прописано, ФНС утверждает, что банки обязаны передавать ей данные о подозрительных переводах, указывающих на получение дохода гражданами. Это может свидетельствовать о тесном взаимодействии между ФНС и Росфинмониторингом, которое стало возможным благодаря соглашению от 15 октября 2015 года.
Критерии подозрительных операций
На основании проведенного анализа, ФНС определяет несколько категорий подозрительных переводов:
- Регулярные поступления, которые напоминают зарплату (например, ежемесячные или двухнедельные переводы);
- Безличные переводы от неизвестных отправителей;
- Множественные переводы одной и той же суммы.
Стоит отметить, что обычные переводы между друзьями и родственниками, такие как подарки или возврат долгов, не требуют уплаты НДФЛ. Однако, если гражданин регулярно получает электронные платежи за оказанные услуги, он должен задекларировать эти доходы.
Рекомендации для граждан
В условиях нового контроля, банки, Росфинмониторинг и ФНС могут запросить у граждан подтверждение проведенных операций. Поэтому стоит внимательно следить за документов, связанными с крупными поступлениями и другими операциями, которые могут вызвать у проверяющих вопросов. Рекомендуется сохранять все важные документы и по возможности закрывать ненужные банковские карты, чтобы избежать лишних рисков.
Учитывая изменения в законодательстве, всем гражданам стоит быть внимательными к своим финансам и оперативно реагировать на любые запросы государственных органов.
