В 2025 году, даже если вы никогда не нарушали закон или не участвовали в сомнительных схемах, ваш банковский счет все равно может оказаться заблокирован. Причины всему – строгие требования центральных банков, которые иногда не учитывают индивидуальные обстоятельства, сообщает Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Неправильные действия – верный путь к блокировке
Важное правило: ни в коем случае не стоит осуществлять денежные операции по просьбам незнакомцев. Ни помощь с переводом, ни участие в «тестовых платежах», ни возврат неожиданных поступлений не являются безопасными действиями. Если вам поступили средства, которых вы не ожидали, не спешите отправлять их обратно. Лучше обратиться в свой банк и запросить возвращение средств на счет отправителя, поскольку самостоятельные переводы могут вызвать подозрения у системы.
Что следует избегать
- Передача своей карты, даже родным.
- Дележка доступа к онлайн-банкингу.
- Оплата товаров по номеру телефона у незнакомых продавцов.
Такой подход может показаться удобным, но банки воспринимают подобные переводы как тревожные сигналы. Неизвестно, кто стоит за номером телефона: вполне возможно, это мошенник или компания, занесенная в черный список.
Как сделать перевод безопасным
При осуществлении перевода, будь то оплата услуг или перекидывание средств близким, важно указывать цель платежа. Будьте конкретны: "оплата курсов", "подарок", "возврат долга" — такие пояснения помогут поднять уровень доверия со стороны банка. Без четкой цели перевод будет рассмотрен как анонимное движение средств, что значительно повысит риск подозрений.
Соблюдая простые рекомендации по способу проведения операций, можно уменьшить вероятность блокировок и проверок, обеспечивая тем самым большую безопасность как для себя, так и для банка.
