Привычное пополнение банковской карты через банкоматы давно стало частью повседневной рутины. Однако теперь этот процесс требует значительных усилий и тщательной проверки. Банки усовершенствовали системы безопасности, активно внедряя современные технологии и искусственный интеллект для защиты пользователей от мошенников, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Почему банки начинают ужесточать контроль?
Мошеннические действия становятся все более изощренными, что вынуждает финансовые учреждения принимать меры. Новейшие технологии, такие как NFCGate, позволяют преступникам совершать кражи дистанционно. Чтобы противостоять этим угрозам, Национальная система платёжных карт (НСПК) разработала новую систему, позволяющую блокировать внесение наличных на карты «Мир» при малейшем подозрении на мошенничество.
Как работает система:
Каждая транзакция анализируется в режиме реального времени.
Если карта была вовлечена в сомнительные финансовые операции, пополнение блокируется.
Клиент не теряет деньги — они остаются в его распоряжении.
Пользователь получает уведомление о блокировке и пояснения.
Работа новых алгоритмов защиты
Инновационные алгоритмы НСПК анализируют финансовые операции по множеству критериев, включая сумму, частоту пополнений, геолокацию и даже поведение клиента. В случае выявления подозрительных признаков транзакция может быть остановлена. При этом банк получает чек для подтверждения.
Важные моменты для пользователей:
При ошибочной блокировке клиент всегда может обратиться в банк для быстрого разрешения ситуации.
Система обеспечивает полную прозрачность: все сообщения о блокировке отправляются клиенту.
Деньги не исчезают, а временно «зависают» до выяснения деталей.
С сентября 2025 года все банки обязаны проверять операции на наличие подозрительных действий. Центробанк обозначил девять основных критериев, по которым анализируются транзакции, в том числе необычные суммы и частота пополнений карт с одного устройства. Эти меры направлены на снижение рисков и защиту честных клиентов от возможных финансовых потерь.
