С 15 мая 2025 года Центробанк России ввел новые лимиты на переводы физическим лицам, что вызвало волну вопросов и недовольства среди населения. Теперь, если банк ограничил ваш счет до 100 000 рублей в месяц, это может означать, что вы стали объектом внимания властей в связи с подозрениями в дропперстве — практике, когда мошенники используют счета обычных граждан для перевода украденных денег.
Что происходит с вашими счетами?
Согласно Федеральному закону №9-ФЗ, Центробанк имеет право без согласия суда вводить такие ограничения, если нашел признаки подозрительной активности на счету. К основным критериям пополнения реестра подозреваемых относятся:
- Множество мелких входящих переводов от разных лиц с последующим обналичиванием;
- Активность счета, не соответствующая заявленному доходу;
Это касается тех, кто часто получает небольшие суммы за товары или услуги, что может вызвать подозрение. Доказать свою невиновность в таких случаях — это еще один вызов, с которым сталкиваются граждане.
Как проверить статус вашего счета?
Если банк наложил ограничения на счет, важно быстро разобраться в ситуации. Существует несколько способов узнать, попали ли вы в черный список:
- Получите SMS-уведомление от банка с кодом, который указывает на наличие ограничений;
- Проверьте уведомления в мобильном приложении банка;
- Позвоните в службу поддержки и уточните детали.
Также, если вы не получили уведомление, но лимиты все равно действуют, стоит обратиться в банк и запросить письменное объяснение.
Как снять ограничения?
Чтобы вернуть прежние условия счёта, следует подготовить документы, подтверждающие законность транзакций: скриншоты переписок, договора купли-продажи и прочие доказательства. Затем вам необходимо написать заявление в банк с просьбой проверить и рассмотреть ваши документы. Если банк не отвечает, можно обратиться в Центробанк с жалобой.
Эта новая инициатива Центрального банка направлена на борьбу с финансовыми преступлениями, но она также невольно создает дополнительные трудности для честных граждан. Важно понимать, что доказать свою правоту вполне реально, если подойти к этому вопросу с должной серьезностью и готовностью предоставить аргументы.
