В последние месяцы россияне сталкиваются с новыми вызовами, связанными с финансовыми операциями. Обычные переводы по системе СБП и снятие наличных могут неожиданно встретиться с ограничениями, вызывая у граждан недоумение и беспокойство. Что стоит за этими мерами и как избежать временной блокировки своих средств?
Причины ужесточения контроля
С сентября текущего года Банк России ввел новые правила, которые значительно изменили правила работы с наличностью. Теперь банки обязаны следить за поведением клиентов и выявлять подозрительные операции. Это связано с увеличением случаев мошенничества, когда граждане становятся жертвами телефонных злоумышленников и вынуждены снимать крупные суммы денег под давлением, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Если банка принимает решение о подозрительности операции, накладывается временный лимит на выдачу наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Для получения суммы больше этого лимита клиенту придется лично посетить отделение. Важно, чтобы банки уведомляли своих клиентов через SMS или пуш-уведомления о введении таких ограничений.
Какие действия могут вызвать подозрение
Финансовые учреждения уделяют внимание ряду факторов, указывающих на возможные риски. К ним относятся:
- Снятие денег в непривычное время суток;
- Использование банкоматов, которые клиент ранее не посещал;
- Запросы на снятие наличных с виртуальных карт;
- Переводы между собственными счетами на суммы свыше 200 тысяч рублей.
Особое внимание уделяется попыткам досрочно закрыть вклады или снять средства сразу после получения кредита, которые также могут считаться подозрительными.
Как действовать при наложении ограничений
Если банк временно ограничил операции, рекомендуется не паниковать. Обычно достаточно обратиться в отделение с паспортом и объяснить причины предполагаемой операции. Большинство случаев заканчиваются позитивно после проверки личных данных клиента.
Эксперты советуют заранее уведомлять банк о планируемых крупных операциях, таких как переводы свыше 200 тысяч рублей или снятие больших сумм, чтобы избежать лишних вопросов и блокировки средств.
Таким образом, новое регулирование, направленное на борьбу с мошенничеством, может создать неудобства для добросовестных клиентов, что подчеркивает важность взаимодействия с банками и понимания их требований.
